慈善加拿大人对人寿保险机会仍然缺乏了解
发布日期：
2023-11-18 10:04:02
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加拿大财务规划师在慈善捐赠中未充分利用人寿保险的机会，导致潜在的慈善捐赠领域存在巨大空白。专家表示，大多数加拿大人并不了解如何使用人寿保险作为创造慈善礼物的高效税收手段。据估计，有96%的人口仍然使用现金、支票和信用卡进行捐赠，这是最不具有税收效益的方式。专家呼吁加拿大人在财产规划中纳入基于人寿保险的慈善捐赠，以更高效地创造慈善礼物。人寿保险还可用于缓解替代最低税（AMT）对高净值加拿大人慈善捐赠意图的影响。加拿大人寿推出的新产品和计划提供更多选择。这些计划允许捐赠者将慈善机构指定为人寿保险的所有者和受益人，同时获得相应的慈善税收抵免。专家强调，顾问需要更积极地介绍和讨论这些策略，以帮助客户创造更有深度的慈善遗产。
