加拿大富裕人群的遗产规划中是存在寿险缺口
发布日期：
2023-10-17 12:51:43
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尽管绝大多数加拿大高净值人群计划将财产传给下一代，但他们可能忽视了寿险在遗产规划中的关键作用。根据IG Wealth Management最近的调查，近90%的高净值人士计划传承财产，但只有约一半人拥有寿险保单，而仅17%了解寿险在遗产规划中的税收优势。专家指出寿险不应被单独讨论，它可用于支付遗产税、解决复杂遗产规划问题，但仍有改进空间。只有36%的高净值加拿大人表示他们的财务顾问在财务和遗产规划中讨论寿险，建议顾问与专业团队合作以更好地满足复杂需求。
